Банки могут посчитать перевод свыше 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей (СБП) подозрительным и начать дополнительные проверки, сообщили в МВД.
Для выявления сомнительных операций финансовые организации применяют девять критериев. В их числе:
- снятие наличных вскоре после оформления кредита;
- смена номера телефона, используемого для входа в интернет‑банк;
- нетипичное время, сумма или место для снятия денег;
- признаки наличия вредоносного ПО на устройстве клиента.
Если операция отвечает одному или нескольким признакам, банк может инициировать дополнительные проверки или заблокировать перевод до выяснения обстоятельств.
