Переводы будут под контролем?
В конце марта в Госдуму внесли законопроект, по которому Федеральная налоговая служба сможет получать от Банка России данные о гражданах с признаками скрытого бизнеса.
Что предлагает законопроект
Документ предоставляет ФНС право запрашивать у ЦБ сведения, которые помогут выявлять схемы сокрытия коммерческой деятельности и несоответствия между доходами и операциями по счетам.
Возможные маркеры активности
- регулярные или необычные мелкие переводы, не объясняемые хозяйственной деятельностью;
- несоответствие объёма поступлений и заявленных доходов;
- переводы между подконтрольными лицами и компаниями, не характерные для личных расходов;
- частые операции через посредников и ланцюжки счетов.
В то же время в законопроекте предусмотрено исключение для переводов внутри семьи, чтобы не затрагивать бытовые операции между родственниками.
Иллюстрация банковских операций
