Россияне все активнее используют счета в иностранных брокерах для того, чтобы вывести деньги из России. Такие переводы заметно увеличились с конца 2024 г. С декабря 2024 г. по июнь российские домохозяйства отправили на счета брокерам‑нерезидентам почти 600 млрд руб. – больше, чем за семь лет с начала 2018 г., когда Центробанк публиковал эти данные. Как следует из статистики регулятора. В апреле‑июне эти переводы составляли 42,3–45,5 млрд руб., или более $500 млн в месяц.
Значительная часть подобных операций — вывод средств за пределы страны. По оценкам экспертов, их доля достигает примерно 40% от переводов на счета брокеров‑нерезидентов. Наблюдения показывают, что большая часть таких операций относится к «парковочным решениям», когда брокерский счет используется как альтернатива валютному банковскому счету, а часть связана с релокацией капитала на случай переезда или обучения за границей — в таких случаях брокерский счет выступает первым звеном в будущей цепочке переводов.
Ужесточение правил связано с санкциями и вниманием к российским деньгам в западных банках. Представитель европейского брокера назвал такие операции «брокерскими историями», по сути — квазибанковскими операциями: это не подмена или манипуляция, а иной формат работы. Открыть брокерский счет становится проще, чем банковский, что стало проблемой после включения России в черный список стран, плохо борющихся с отмыванием денег.
Также ужесточение правил затрагивает брокеров: один из крупнейших европейских игроков уведомляет россиян о предстоящем закрытии их счетов.
Россияне часто обращаются к брокерам стран ЕАЭС, в первую очередь Казахстана и Армении. Иностранные брокеры в странах ЕАЭС стали наиболее доступным способом вывода средств за границу. По словам независимого финансового советника, через такие брокеры можно выводить рубли на счет в ЕАЭС или на Кипр, а затем переводить на банковский счет в другой стране. При этом банк‑получатель будет запрашивать источник средств и может не принять такие деньги, но это касается зачисления на банковские счета в Европе. Финансовый консультант сам использует кипрский брокер для вывода рублей в ЕС.
Россияне продолжают использовать иностранных брокеров и для инвестиций. После начала войны российский фондовый рынок чаще падал, чем рос: с начала 2022 года индекс Мосбиржи снизился более чем на 40%. Зарубежные рынки позволяют диверсифицировать портфель и снизить страновой риск, добавив акции компаний зарубежных секторов. До конфликта иностранный брокер не требовал счёт за рубежом: акции американских, европейских, китайских и других компаний можно было купить за рубли на СПБ- и Московской биржах. Эти инвестиции оказались заморожены: у более чем 1,5 млн человек. ЦБ не публикует стоимость активов; на конец 2022 года ее оценивали примерно в триллион рублей.
