ЦБ усилит контроль за наличными и введет новые требования к комплаенсу
Банк России планирует ужесточить проверки происхождения наличных у физических и юридических лиц. Регулятор готовит методические рекомендации для банков по усилению комплаенс‑контроля при операциях с наличностью и планирует закрепить обязанность проверки источников средств на законодательном уровне через поправки к 115‑ФЗ.
По данным регулятора, обновлённые критерии «подозрительных операций» охватят внесение средств на счета и конверсионные операции; источниками наличных «неустановленного происхождения» остаются рынки и нелегальные криптообменники.
В начале года объём наличных в обращении вырос примерно на 2,5 трлн рублей, что регулятор связывает с адаптацией предприятий к налоговым изменениям на 2026 год и желанием граждан защитить сбережения и переводы от сбоев банковской системы и повышенного внимания налоговых органов.
