Центральный банк предложил российским банкам тщательнее проверять крупные суммы наличных, которые клиенты вносят на счета. Мера направлена на борьбу с отмыванием денег и другими незаконными операциями.
В рекомендациях регулятора отмечается необходимость ежедневного анализа операций: тревогу должны вызывать внезапно начавшиеся крупные зачисления на миллионы рублей в месяц.
Повышенное внимание будет уделяться физическим лицам, индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам, особенно если ранее они предпочитали безналичные расчёты, а затем резко перешли на наличные.
Что может вызвать подозрения у банка
- Внезапный рост объёма поступлений наличных до миллионов рублей в месяц
- Резкий переход с безналичных расчётов на операции с наличностью
- Регулярные крупные внесения, не соответствующие профилю клиента
Банки должны учитывать эти признаки при мониторинге операций и при необходимости запрашивать дополнительные подтверждающие документы или сообщать о подозрительной активности в соответствующие органы.