Росфинмониторинг анонсировал комплекс мер для крипторынка: все участники будут обязаны полностью идентифицировать клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии получат обязанности ограничивать операции высокорисковых клиентов.
Законопроект о либерализации крипторынка власти планируют принять до 1 июля 2026 года — в соответствии с требованиями FATF.
По словам советника директора Росфинмониторинга Влады Корчагиной, новые формы расчётов привлекают внимание не только законопослушных участников, но и преступников, поэтому нужен усиленный надзор, как и по любому другому финансовому инструменту.
Требования по идентификации (KYC)
Всем новым участникам крипторынка предстоит проводить полную идентификацию клиентов: установление сведений о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Это означает отказ от широко применяемой сейчас упрощённой идентификации при выходе клиента на крипторынок — потребуется «доидентификация».
Цифровым депозитариям и криптообменникам разрешат делегировать процедуру идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Контроль операций и порог уведомлений
Будет введён обязательный контроль за операциями: появится пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга. Порог для информирования — от одного миллиона, то есть контроль нацелен на крупные транзакции, а не на тотальный мониторинг.
Кроме того, цифровые депозитарии получат право отказывать в заключении договоров цифрового счёта или доступа к идентификатору, если у них есть подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма со стороны клиента.
Travel rule и интеграция с Банком России
Требование сопровождать переводы (travel rule) распространится и на цифровые депозитарии: они будут обязаны передавать информацию об отправителе и получателе цифровой валюты и цифровых прав.
Планируется интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента»: регулятор будет доводить оценку клиентов‑юридических лиц, а депозитарии, используя эти данные, обязаны принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
По словам регулятора, антиотмывочные требования вступят в силу практически сразу после принятия закона, поэтому компании уже сейчас могут начинать подготовку к новым правилам.
