Расследование: как платежная система А7 обрабатывала наличные и обходила санкции

Расследование освещает работу платежной системы, задействованной в сделках с участием госбанка, которая за период с ноября 2024 года по июль 2025 года обработала не менее 283 тонн наличных на сумму свыше 14 млрд долларов, значительная часть операций проходила через московские рынки.

Система А7 возникла в 2024 году в рамках сотрудничества между молдавским бизнесменом и Промсвязьбанком. Она предлагала российскому бизнесу международные расчеты за рубеж, обходя западные санкционные ограничения.

К концу 2024 года А7 привлекла посредников, обслуживавших московский рынок; за первые шесть недель работы через систему прошло около 126 млрд рублей наличными; в июне 2025 года месячный оборот достиг 250 млрд рублей, не менее 58 тонн наличных.

Одним из ключевых источников наличных стал московский рынок «Садовод» на юго‑востоке столицы; по данным документов, работали как минимум восемь групп посредников, принимающих у торговцев мешки с наличными и поручения на оплату зарубежных поставок.

Посредники пересчитывали деньги, упаковывали их в пронумерованные сумки и отправляли в кассовый центр А7; там 50 кассиров заносили данные в систему учета и затем наличные перевозили в Промсвязьбанк, где средства размещались в хранилище.

Платежная система поручала зарегистрированным за пределами России компаниям‑посредникам переводить деньги иностранным получателям, в основном китайским поставщикам, через счета в Кыргызстане, Турции и Гонконге; в банковских документах не отражалось, что деньги поступили наличными из московских рынков.

По данным конца 2024 года в платежном реестре А7 зафиксировано около 2300 заявок с «Садовода»; получателями значились компании из Китая и Гонконга через государственную Торговую компанию Кыргызстана; через банки Китая планировались переводы на суммы в миллионы долларов.

Одним из крупнейших получателей числилась гонконгская Yiton Trading; в конце 2024 года посредники подали заявки на переводы на сумму около 76 млн долларов; один из переводов проследили до британского банка Standard Chartered.

Эксперт по финансовому контролю отметил, что система А7 не только обходила санкции, но и создаёт возможности для отмывания средств; наличные трудно связать с конкретным владельцем, а иностранные банки видят только переводы; единственный банк, который видит источник, — Промсвязьбанк, а единая структура, которая видит полную картину, — сама А7; компания утверждает, что применяет многоуровневую проверку клиентов.