Москва, 26 окт — Центробанк России рекомендовал банкам проверять происхождение денежных средств клиентов при внесении наличных; регулятор разместил методические рекомендации на официальном сайте.
Государственные органы стремятся снизить отток наличных денег, который вырос в текущем году в условиях контроля за доходами, повышения налогов и ограничений в интернете.
ЦБ считает необходимым контроль за происхождением средств при крупных операциях наличными, чтобы банки могли вовремя выявлять подозрительные транзакции, направленные на отмывание доходов и легализацию теневых средств.
Проверка применяется к гражданам, если операции составляют от 5 миллионов рублей однократно или суммарно в месяц; к бизнесу — без лимита на наличные операции, нехарактерные для деятельности компаний или бытовых расчетов физических лиц, за исключением торговых предприятий.
