Минфин подготовил и внес в правительство проект поправок, которые расширяют возможности государства по контролю за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отдельно подчеркивается, что под необлагаемыми налогом переводами «карта–карта» нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно проекту, ФНС сможет запрашивать у банков информацию о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Центробанком должна быть создана система регулярного обмена данными. Налоговики будут передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других финансовых параметрах.
На основе получаемой информации Центробанк с использованием собственных алгоритмов сможет формировать детализированную карту активов гражданина и сопоставлять ее с денежными потоками по его операциям.
Таким образом, власти, по замыслу инициаторов, получают инструмент для точного выявления любых аномалий в финансовой активности — от сокрытия доходов и уклонения от уплаты налогов до операций с признаками отмывания средств.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это позволит государству объединять данные о счетах, операциях и доходах человека, которые хранятся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание на то, что в поправках не раскрывается понятие «категории доходов», а также на то, что обязанность раскрывать банковские реквизиты может создавать риски злоупотреблений.
