Банки стали внимательнее следить за переводами: даже перечисления между собственными счетами могут вызвать подозрение, особенно если после них средства сразу переводят другому человеку, поясняет юрист Алла Георгиева.
Факторы, которые банки могут посчитать подозрительными:
- переводы человеку, с которым не было расчётов последние полгода;
- крупные суммы, нехарактерные для клиента;
- дробление платежей на мелкие части.
Например, если при среднем доходе в 50 тысяч рублей человек внезапно переводит несколько сотен тысяч, система может посчитать такую операцию аномалией.
Если перевод признали сомнительным, банк может запросить подтверждение происхождения средств. Подойдут справка 2‑НДФЛ, договор купли‑продажи, свидетельство о наследстве или другие документы.
Чтобы снизить риск блокировки, заранее уведомляйте банк о крупных переводах и сохраняйте подтверждающие документы.
