Когда банк может заблокировать карту
По закону о противодействии легализации доходов банки обязаны выявлять подозрительные операции. Системы мониторинга фиксируют нарушения по трем основным признакам, отмечает эксперт московского отделения по финансово‑правовой безопасности Сергей Елин.
Три ключевых признака
- Слишком большие поступления. Если на карту, куда обычно приходит определённая сумма зарплаты, внезапно приходит значительно большая сумма, для системы это сигнал о возможной легализации теневых доходов.
- Смена географии. Если клиент начал тратить деньги в других странах или совершать операции в необычных для себя часовых поясах, причём в разных местах, это вызывает подозрения.
- Дробление. Разбивка одного крупного платежа на множество мелких не спасёт — алгоритмы распознают такие схемы.
Что делать при блокировке
Если карту или перевод заблокировали, сразу свяжитесь с банком и не игнорируйте его запросы. Чем быстрее вы предоставите необходимые пояснения и документы, тем выше шанс решить вопрос дистанционно.
