Как A7 обходила санкции через подставные компании и международные расчёты

Расследование выявило, что платежная сеть A7, созданная совместно государственным банком и бизнесменом‑эмигрантом, осуществляла трансграничные расчёты через цепочку подставных фирм и фиктивных документов, связывая банки и посредников по нескольким юрисдикциям.

Сеть была запущена в конце 2024 года и стала одним из ключевых инструментов межнациональных расчётов, включая оборонный сектор. Руководство заявляло о свободе для клиентов и устойчивости к санкциям.

Сто подставных компаний и «фабрика подделок»

Расследование выявило десятки подставных фирм и массовые схемы подделки документов: фиктивные счета, изменение сведений о клиентах и товарах, а также подмену таможенных кодов для обхода проверок.

Сеть охватывала сотни фиктивных структур по всему миру — в частности значимое число в Эмиратах, Гонконге, Кыргызстане, Индонезии и Великобритании.

Самым крупным плательщиком оказалась кыргызстанская государственная торговая компания, выступавшая узлом в цепи.

Чтобы скрыть истинное назначение платежей, создавалась целая «фабрика подделок»: формировались фиктивные счета и документы, подпитывавшиеся подменой отправителей и маршрутов, а таможенные коды подбирались так, чтобы обходить ограничения.

Сеть располагала обширной библиотекой корпоративных печатей: часть печатей была поддельной, часть — копиями документов других компаний. Сотрудники обсуждали способы удаления «русского следа» — кириллица часто исчезала из документов.

У получателя уже были платежи за камеры/оптические товары — обувь не вызовет вопросов?
Ладно тогда, оставим стекло

Деньги через банки и регионы

Через счета в Standard Chartered в Гонконге за период конца 2024 года — августа 2025 года поступило около 1,1 млрд долларов. Другие транши шли через DBS, Citigroup и Deutsche Bank в Европе на десятки миллионов.

Крупнейшие объёмы приходились на ОАЭ: через банк First Abu Dhabi регистрировались десятки структур, совершивших платежи на сумму свыше 1,8 млрд долларов, включая конвертацию дирхамов в валюты.

На ранних этапах операции активизировались кыргызские банки Eldik, Aiyl и ESB — часть сделок вызвала подозрения у банкиров; дробление платежей могло снижать порог финансового контроля.

В одном случае одна компания получила ровно 20 млн юаней двенадцатью платежами, другая — такую же сумму через шесть траншей, что, по мнению регуляторов, создавалo видимость легитимности.

Standard Chartered остановил часть платежей, счёта некоторых получателей закрыли, после чего сеть переключилась на банки ОАЭ; фиктивные документы продолжали использоваться позже.

Общий объём операций может превышать заявленные 6,9 млрд долларов; речь идёт о десятках тысяч платежей и стейблкоинах, привязанных к доллару.

Крупные банки заявили о соблюдении регуляторных требований; часть структур не ответила на запросы.

Стейблкоин A7A5 и криптовалютные расчёты

A7A5 создавался как рублёвая платежная единица в рамках инфраструктуры; объём операций достиг десятков миллиардов долларов, а позже суммарный объём превысил сотни миллиардов.

Помимо стейблкоина сеть выпускала и векселя, напоминающие банкноты с изображениями городов — их можно обменять на рубли или иностранную валюту в офисах и за пределами страны.

В 2025 году власти и банк согласовали использование такого токена в внешнеторговых операциях; открытие одного из офисов во владивостоке сопровождалось участием руководителей.

Санкции и ограничительные меры

A7 и связанные структуры постепенно попали под санкции США, Великобритании и Европейского союза. В 2025 году ряд чиновников и структур был включён в санкционные списки, а ЕС впоследствии ограничил операции с ключевыми механизмами.

В 2026 году Британия ввела новые ограничения против инфраструктуры A7, указывая на роль сети в обходе санкций и финансировании военных закупок.

Европейский союз расширил санкции на криптовалютные узлы A7A5 и связанных лиц.

Ранее ЕС применял меры против обхода санкций через третьи страны в отношении кыргызстанской структуры, управляющей криптобиржей.

Расширение A7 в Африке

Несмотря на ограничения, сеть продолжает экспансию: открыт офис в Нигерии, рассматривались планы на выход на рынки Того и Мадагаскара, а делегации посещали регионы.

Компания планирует дальнейшее расширение и выход на рынки Латинской Америки в течение двух лет.

Руководство подчёркивает свободу расчетов и устойчивость к санкциям.