Санация крупного застройщика и новые правила банкротства
ВТБ выступает вторым по объему кредитования в группе застройщика «Самолет» и принимает участие в переговорах по комплексному соглашению о санации.
Главным кредитором является Сбербанк; банк ведет работу с другими кредиторами над планом реструктуризации долгов и не ожидает необходимости увеличения резервов.
Роль банков, занимающих второе место по финансированию, будет зависеть от позиции главного кредитора.
По оценкам, этот кейс может стать одним из первых, где применяется механизм комплексного соглашения о санации по обновленному закону о банкротстве.
Новый закон о банкротстве позволяет кредиторам с большинством долей запустить комплексное соглашение о санации с участием других кредиторов.
Ожидается применение статьи 31.1 закона 127‑ФЗ; конвертация долга в акции маловероятна из‑за нового регулирования, вступающего в силу с 1 апреля 2027 года.
Финансовое оздоровление будет основано на гибких сроках реструктуризации долга, а не на конвертации в акции.
По оценке представителей банка, дополнительных резервов по долгам группы не требуется; у банка уже есть резервы и эскроу‑счета, снижающие кредитный риск.
